Onze financieringsoplossingen
De converteerbare lening is een lening die in aandelen kan worden omgezet tijdens een bepaalde periode en mits naleving van een reeks voorwaarden.
De converteerbare lening is een financieel instrument dat zich vooral richt op startups en scale-ups die op korte termijn slechts een beperkte terugbetalingscapaciteit hebben en wiens businessplan voorziet in een latere fondswerving, gewoonlijk binnen de 12 tot 24 maanden.
De onderneming heeft daarmee de mogelijkheid zich te financieren met een speciale vorm van schuld waardoor de discussie over de waardering van de aandelen van de onderneming uitgesteld wordt.
Een converteerbare lening afsluiten gaat gewoonlijk sneller dan een kapitaalrondegezien in geval de verschillende investeerders niet moeten onderhandelen over tal van legale documenten zoals de aandeelhoudersovereenkomst.
Doorgaans gaat het om een lening waarvan de overeenkomst voorziet in de mogelijkheid om gedurende een vooraf vastgelegde periode en mits naleving van een reeks voorwaarden, het schuldsaldo om te zetten in aandelen. Meestal is één van de omzettingsmogelijkheden ook de toepassing van een kortingspercentage op de waardering van het bedrijf op het moment van de omzetting.
De converteerbare lening richt zich tot jonge ondernemingen die over beperkte terugbetalingscapaciteiten beschikken.
finance&invest kan een bedrag investeren variërend van 100.000€ tot 1.500.000€
Het grootste voordeel ligt in de mogelijkheid voor de investeerder om de terugbetaling van zijn schuld niet te eisen, dankzij het omzettingsmechanisme dat het in zekere zin mogelijk maakt dat de investeerder in aandelen van de onderneming terugbetaald wordt.
Het schuldsaldo wordt niet automatisch omgezet. Deze beslissing blijft in handen van de investeerder. Deze gebeurt gewoonlijk wanneer de onderneming aan een fondswerving doet binnen 24 maanden na de terbeschikkingstelling van de geleende middelen en als en slechts als finance&invest van mening is dat het project positieve groei indicatoren vertoont.
We bieden flexibele rentevoeten variërend van 6 tot 8 % en wiens niveau onze raming van de risicoblootstelling van ieder project weerspiegelt.
Tussen 20 et 30% afhankelijk van de maturiteit en het risico van het project.
Een converteerbare lening neemt in eerste instantie de vorm aan van een lening zonder garantie met een vrij lange periode van kapitaaltekort (tussen12 en 24 maanden). Tijdens de periode van kapitaaltekort betaalt de onderneming alleen de maandelijkse interesten terug.
Aan het einde van deze periode, ook omschakelingsperiode genoemd, als finance&invest.brussels NV niet de gelegenheid gekregen heeft haar lening om te zetten of haar niet wou omzetten, dan blijft de lening tot haar einde lopen, met dit keer de terugbetaling van de interesten en van het kapitaal.
Het beslissingsproces voor een converteerbare lening duurt van 3 tot 6 maanden.
